AML/CTF Politika

AML politika menjačnice USDT2EUR

Poslednje ažuriranje: 22. jul 2026.

Ova AML/CTF politika uređuje procedure identifikacije i verifikacije klijenata (KYC) u skladu sa važećim propisima i međunarodnim standardima, praćenje transakcija, kao i mere usmerene na sprečavanje korišćenja Servisa za pranje novca, finansiranje terorizma ili druge nezakonite aktivnosti.

1. Definicije

KYC (Know Your Customer)

Procedure usmerene na identifikaciju i proveru identiteta klijenata.

AML/CFT (sprečavanje pranja novca i borba protiv finansiranja terorizma)

Procedure osmišljene da spreče i otkriju pranje novca i finansiranje terorizma.

Proof of Funds (PoF)

Dostavljanje dokumenata ili informacija koji potvrđuju poreklo i zakonitost sredstava korisnika.

Source of Funds (SoF)

Dostavljanje informacija o poreklu sredstava korišćenih u konkretnoj transakciji radi potvrde njihove zakonitosti.

Visokorizična transakcija

Transakcija koja ima obeležja koja ukazuju na povećan rizik od pranja novca ili finansiranja terorizma (npr. neuobičajeni iznosi transakcija, sredstva poreklom iz visokorizičnih jurisdikcija, veze sa sankcijama ili drugi sumnjivi faktori).

Oznake visokorizičnih adresa

Procena rizika (oznaka/tag) koju analitički AML sistemi dodeljuju kripto adresama kada se utvrdi veza sa sumnjivim ili zabranjenim aktivnostima, uključujući, ali ne ograničavajući se na: povezanost sa darknet tržištima, prevare, transakcije sa ukradenim sredstvima, izloženost sankcijama i druge visokorizične kategorije u okviru AML/CFT propisa.

Dark Market

Onlajn platforma specijalizovana za prodaju nelegalne robe ili usluga (na primer, droge, oružja ili ukradenih ličnih podataka).

Sankcije

Ograničenja ili zabrane koje međunarodne organizacije ili vlade uvode prema zemljama, pravnim licima ili pojedincima u vezi sa kršenjem međunarodnog prava ili standarda.

Ukradeni kripto (Stolen Coins)

Jedinice kriptovalute pribavljene krađom ili prevarom i/ili uvrštene na sankcione liste ili u baze podataka krivičnih istraga.

Scam (prevara)

Obmanjujuća šema koja dovodi do gubitka novca ili druge vredne imovine. U kripto kontekstu, to uključuje lažne ICO-ove, Ponzi šeme i druge manipulativne aktivnosti.

2. Verifikacija identiteta korisnika (KYC)

2.1. Korisnik je saglasan da prođe verifikaciju identiteta na zahtev Kompanije i u skladu sa njenim uslovima. Kompanija može zatražiti dodatna dokumenta radi provere identiteta ili konkretne transakcije kako bi postupila u skladu sa zakonodavstvom i internim politikama. Verifikacija se može odnositi i na Korisnika i na Primaoca sredstava po transakciji, naročito kada se vrši isplata gotovine ili postoje znaci povećanog AML/CTF rizika. Radi provere verodostojnosti dostavljenih podataka mogu biti angažovani KYC servisi trećih lica. Odbijanje dostavljanja dokumenata može dovesti do obustave ili prekida pružanja usluga.

2.2. Proces verifikacije može obuhvatiti (ali nije ograničen na):

• Identifikacioni dokument (pasoš, međunarodni pasoš, lična karta, vozačka dozvola itd.);
• Selfi radi potvrde identiteta;
• Dodatne informacije potrebne za potpunu verifikaciju u skladu sa međunarodnim KYC standardima (npr. broj telefona, imejl adresa itd.);
• Dostavljanje informacija i/ili dokumenata u okviru Proof of Funds (PoF) procedure;
• Dostavljanje informacija i/ili dokumenata u okviru Source of Funds (SoF) procedure.

Tražene informacije neophodne su radi usklađenosti sa međunarodnim AML/CTF standardima i potvrde identiteta klijenta.

3. Procedure provere

3.1. Kompanija je razvila sistem za prepoznavanje visokorizičnih transakcija i drugih nezakonitih aktivnosti, uzimajući u obzir rizike od pranja novca i finansiranja terorizma.

U skladu sa AML/CFT zahtevima, Kompanija koristi kombinaciju analitičkih alata, uključujući eksterne servise, kao i interne procedure praćenja radi procene rizika povezanih sa transakcijama i aktivnošću Korisnika.

Procena se zasniva na pristupu zasnovanom na riziku i uzima u obzir kombinaciju faktora, koji nisu ograničeni isključivo na pokazatelje prikazane u analitičkim alatima. Takvi faktori uključuju, ali nisu ograničeni na: geografske rizike, sankcionisane adrese i servise, korišćenje alata za prikrivanje (mikseri, most-servisi), kao i druge pokazatelje povećanog rizika.

Radi sprečavanja zaobilaženja kontrolnih mehanizama i u skladu sa važećim regulatornim zahtevima, Kompanija ne obelodanjuje parametre svojih sistema praćenja, uključujući granične vrednosti, interna pravila i druge kriterijume procene rizika. Takve informacije smatraju se poverljivim.

Kompanija zadržava pravo da obustavi operacije i zamrzne sredstva dok se ne dostave tražene informacije i ne završe sve neophodne provere.

Kako bi se smanjio rizik od zamrzavanja sredstava, Kompanija preporučuje Korisnicima da:

• unapred urade AML proveru ili dostave adresu operateru radi preliminarne procene rizika pre pokretanja operacije razmene (preliminarna provera može se obaviti preko servisa za praćenje dostavljanjem potrebnih podataka operateru);
• redovno pregledaju aktuelnu verziju ove Politike;
• koriste isključivo renomirane međunarodne AML servise za proveru transakcija.

Nizak nivo AML rizika ne garantuje uspešno priznavanje sredstava za operaciju razmene i ukazuje samo na smanjen nivo rizika; konačna procena transakcije uplate moguća je tek nakon stvarnog prijema sredstava; čak i u odsustvu oznaka visokog rizika, transakcija može biti predmet dodatne provere usklađenosti sa internim politikama i zahtevima Servisa.

3.2. Kompanija kontinuirano prati sve transakcije Korisnika radi prepoznavanja neuobičajenih ili sumnjivih aktivnosti. U te svrhe Kompanija koristi crystalintelligence.com i/ili druge renomirane analitičke resurse po sopstvenom nahođenju, koji se mogu primenjivati zajedno ili odvojeno.

U okviru ove Politike, „sumnjiva transakcija" označava svaku transakciju koja:

• uključuje sredstva stečena nezakonitom aktivnošću ili ima za cilj prikrivanje ili maskiranje porekla takvih sredstava;
• ima za cilj izbegavanje zakonskih obaveza u vezi sa knjigovodstvom ili izveštavanjem;
• nema očiglednu poslovnu ili zakonitu svrhu;
• omogućava kriminalnu aktivnost (kao što su prevara, pranje novca, finansiranje terorizma, korupcija, kršenje sankcija ili druge visokorizične kategorije).

3.3. Ako se prekorači utvrđeni prag AML rizika ili se identifikuju sredstva sa statusom visokog rizika (uključujući Dark Market, sankcije, ukradeni kripto, prevaru itd.), Kompanija zadržava pravo da:

• obustavi transakciju ili zamrzne (zadrži) sredstva dok se ne okončaju istraga, potpuna provera identiteta i pregled finansijskih informacija;
• zatraži fotografiju ili video snimak korisnika koji drži identifikacioni dokument;
• zatraži snimke ekrana ili video snimke sa korisnikovog kripto novčanika;
• zatraži druge materijale i dokumenta u vezi sa transakcijom, uključujući i one koji se odnose na primaoca navedenog u Zahtevu za razmenu;
• odbije prenos sredstava na račune trećih lica bez obrazloženja;
• zatraži dodatne materijale u okviru PoF/SoF procedura.

U slučaju da tražene informacije ne budu dostavljene ili da od Korisnika ne stigne odgovor u roku od 3 (tri) meseca, sredstva mogu ostati zamrznuta dok se ne ispune svi zahtevi Kompanije.

Nakon dostavljanja svih traženih dokumenata i informacija, standardni rok za pregled iznosi do 12 (dvanaest) radnih dana.

Sredstva zamrznuta usled ograničenja povezanih sa sankcijama mogu ostati blokirana dok se takva ograničenja ne ukinu.

3.4. Kompanija može uspešno okončati transakciju razmene tek nakon:

• sprovedene potpune provere identiteta korisnika u skladu sa ovom Politikom i međunarodnim KYC standardima;
• procene rizika transakcije, uključujući provere veza sa visokorizičnim izvorima, sankcijama, Dark Market-om, ukradenim kriptom, prevarom i drugim pokazateljima rizika definisanim u ovoj Politici;
• provere svih dokumenata i informacija koje je Korisnik dostavio, uključujući identifikacione podatke, snimke ekrana ili video snimke iz novčanika, kao i druge materijale u okviru PoF/SoF procedura, ako je transakcija klasifikovana kao visokorizična.

4. Zabranjene teritorije i sankcije

Kompanija ne pruža usluge licima koja se nalaze na teritorijama sledećih država i regiona ili su s njima povezana: Republika Abhazija, Republika Južna Osetija, Nagorno-Karabaška Republika, Turska Republika Severni Kipar, Pridnjestrovska Moldavska Republika, kao i teritorije koje privremeno nisu pod kontrolom Vlade Ukrajine, uključujući Autonomnu Republiku Krim i pojedine delove Donjecke i Luganske oblasti.

Pored toga, Kompanija ne pruža usluge licima uvrštenim na važeće sankcione liste, uključujući liste Ujedinjenih nacija, Evropske unije, Trezora Njenog Veličanstva (Velika Britanija) i Kancelarije za kontrolu strane imovine SAD (OFAC).

Kompanija redovno proverava Korisnike u odnosu na ove liste i zadržava pravo da obustavi ili ugasi svaki nalog koji predstavlja rizik povezan sa sankcijama.

5. Prijavljivanje sumnjivih aktivnosti

Zaposleni u Kompaniji kontinuirano prate transakcije i ponašanje Korisnika radi uočavanja znakova sumnjivih aktivnosti.

Ako se takve aktivnosti otkriju, zaposleni su dužni da odmah obaveste rukovodstvo Kompanije i podnesu prijavu nadležnim regulatornim organima ili organima za sprovođenje zakona, u skladu sa važećim propisima.

Pored toga, u takvim slučajevima Kompanija može:

• zatražiti dodatne informacije ili dokumenta od Korisnika;
• obustaviti ili ugasiti nalog Korisnika;
• zamrznuti sredstva do okončanja istrage.

6. Zamrzavanje i okončanje transakcija

Radi usklađenosti sa AML/CTF propisima, sprečavanja prevara i zaštite prava i zakonitih interesa Kompanije i njenih Korisnika, Kompanija zadržava pravo da privremeno obustavi ili zamrzne transakcije i sredstva Korisnika kada se utvrdi povećan rizik, sumnjiva aktivnost ili nepodudarnosti u dostavljenim podacima.

Takvi slučajevi mogu obuhvatati transakcije koje uključuju: visokorizične izvore, sankcionisana lica ili ograničene teritorije, Dark Market, ukradeni kripto, prevaru ili druge pokazatelje definisane u ovoj Politici.

Povraćaj sredstava ili okončanje operacija razmene vrši se tek nakon:

• uspešne provere identiteta Korisnika;
• potvrde verodostojnosti svih dostavljenih dokumenata i informacija;
• uspešno sprovedene interne bezbednosne provere.

Svi upiti u vezi sa zamrznutim sredstvima primaju se isključivo putem zvaničnih kanala komunikacije navedenih na sajtu Servisa i sa imejl adrese ili Telegram naloga koje je Korisnik naveo prilikom podnošenja Zahteva za razmenu. Sredstva mogu ostati privremeno zadržana dok se sve potrebne procedure u potpunosti ne okončaju.

7. Čuvanje podataka

Svi dokumenti i podaci koje dostave Korisnici, uključujući rezultate verifikacionih procedura, čuvaju se najmanje pet (5) godina nakon prestanka odnosa sa Korisnikom.

Kompanija prikuplja, čuva i štiti lične podatke Korisnika u skladu sa važećim propisima o zaštiti podataka, kao i sa zahtevima za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma (AML/CTF).

Evidencija provera i transakcija dostavlja se nadležnim regulatornim organima ili organima za sprovođenje zakona isključivo na osnovu zakonitog zahteva.

8. Ažuriranje Politike

Kompanija može povremeno ažurirati ovu Politiku kako bi odrazila izmene zakonskih ili regulatornih zahteva, kao i radi unapređenja internih procedura.

Politiku može jednostrano izmeniti rukovodstvo Kompanije bez obaveštavanja Korisnika.

Sva ažuriranja objavljuju se na našem sajtu, uz datum poslednje izmene prikazan na vrhu stranice.

9. Kontakt

Ako imate pitanja u vezi sa ovom Politikom ili procedurama Kompanije, kontaktirajte nas putem imejla: support@USDT2EUR.COM ili preko Telegrama.